【普法强基】张嘉兴律师到云南蒙自农村商业银行开展《金融机构合规风险防控》专题讲座
云南盟志律师事务所
YUNNAN MENGZHI LAW FIRM
讲座前言
2023年6月25日晚，云南盟志律师事务所党支部书记、主任张嘉兴到云南蒙自农村商业银行开展以《金融机构合规风险防控》为主题的法治讲座，云南蒙自农村商业银行黎江波副行长及银行职工参加本次讲座。
本次专题讲座的主旨是提高各参会人员的法律意识，让所有银行职工能够在合法合规的范围内开展工作。
刑事部分
张嘉兴律师将本次讲座分为刑事与民事两部分。在刑事部分，张嘉兴律师通过介绍违法发放贷款罪的定义、犯罪构成、量刑，例举常见的包括冒名顶替、虚假材料、瑕疵担保在内的九种违法发放贷款的行为，向各参会人员普及了违法发放贷款罪的相关知识。其次，张嘉兴律师结合三个违法发放贷款罪的典型案例提醒各参会人员在发放贷款的过程中要做到严格审查，在符合法律规定的范围内发放贷款。最后，张嘉兴律师讲授了包括关注抵押物在内的八种方式来做好风险防范，警示各参会人员不要在不经意间走入犯罪道路，要敬畏法律，守住底线。
民事部分
在民事部分，张嘉兴律师介绍了包括与“借新还旧”、保证金质押权相关的五种与借款合同效力及借款合同约定条款相关的法律问题。指出了在贷款催收中应注意的法律问题，重点提示各参会人员在催收时应当注意诉讼时效以及诉讼时效中止、中断的几种情况，列举了抵押权人不得行使抵押权的25种情形，张嘉兴律师再次强调了各参会人员应当对法律保持敬畏，对自己的职业保持勤勉。
讲座尾声，云南蒙自农村商业银行黎江波副行长表示，今天的培训解决了他们的很多困惑，并强调云南蒙自农村商业银行各职工要坚守监管的底线、不踩规章的红线，不能碰到违法的高压线，做到依法经营，合规操作，在合法的范畴内积极开展业务。
讲座结语
本所通过组织专题讲座等方式，为规范金融机构经营方式贡献力量。云南盟志律师事务所致力于提升各行各业的法治素养，营造良好的法治环境和优秀的营商环境，努力为推动全面依法治国添砖加瓦。
张嘉兴律师
张嘉兴，男，汉族，1955年生，中共党员，本科学历，执业律师，二级律师。
联系电话：1398060569。
专业领域：刑事辩护；民商事、行政诉讼、仲裁等代理；非诉讼代理等。
执业经历：擅长刑事民商事行政、金融、公司开办及清算、征收拆迁补偿、企业并购重组破产、继承等法律服务；长期任政府、金融机构、医院、房地产公司等多家法律顾问，具有解决复杂、疑难案件能力；被司法部授予“党员律师标兵”称号。
图/文：张丁皓、毛心雨 编辑：毛心雨
审 核：赵艳彬 签发：张嘉兴
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